Por Marianne Haahr, Directora Ejecutiva de Green Digital Finance Alliance y Embajadora de F4B
Los nuevos requisitos normativos, como el Reglamento de Divulgación de Información sobre Finanzas Sostenibles (SFDR) de la UE, contienen varias exigencias a los gestores de activos para que accedan a la geolocalización de los activos de sus empresas participadas. Esto incluye la necesidad de medir el porcentaje de empresas participadas que operan cerca o dentro de zonas protegidas o sensibles desde el punto de vista de la biodiversidad, y comunicar estos datos en el indicador SFDR. Además, los gestores de activos también tendrán que ser capaces de responder a los nuevos requisitos reglamentarios de diligencia debida en materia de deforestación introducidos en la UE y en el Reino Unido.
La geolocalización de los activos de las empresas y sus cadenas de valor permitirá a las instituciones de servicios financieros evaluar los riesgos relacionados con la biodiversidad, como la deforestación, superponiendo la geolocalización con fotos de satélite y datos de sensores, e incluso vinculándola a los datos de las transacciones financieras. Estas medidas se están aplicando para reasignar el capital lejos de la destrucción de la naturaleza y ajustar en consecuencia la fijación de precios del riesgo financiero. Pero para ello es necesario innovar en los modelos de datos, ya que muchas empresas no van a revelar abiertamente estos datos, porque pueden perjudicar la competitividad, pero también debido a algunas formas de regulación de los datos.
Por lo tanto, a principios de 2021, NatureFinance (anteriormente conocida como Finanzas para la Biodiversidad (F4B)), en colaboración con la Alianza Verde para las Finanzas Digitales (GDFA), inició un proceso de sprint para definir las características mínimas de una posible solución de plataforma de datos, con el fin de acelerar la difusión de la contabilidad del riesgo para la biodiversidad en los mercados financieros y de capitales.
El proceso sprint duró tres meses y contó con la participación de 44 instituciones en entrevistas bilaterales y/o en debates a nivel comunitario a través de tres convocatorias. De este modo se inició el proceso de creación de comunidad de la plataforma y se comprobó si las instituciones financieras y los proveedores de análisis medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) estaban interesados en nuevas formas de colaborar en torno a los datos de geolocalización de activos en sectores materiales de biodiversidad. El compromiso también pretendía garantizar que cualquier inversión posterior respondiera a la demanda del mercado, para evitar el diseño de una infraestructura de datos impulsada por la oferta.
El primer resultado del proceso de sprint y de varias reuniones es el documento técnico de alcance de la Iniciativa de Plataforma de Datos de Biodiversidad de Código Abierto. El documento esboza el diseño de la arquitectura de alto nivel de una nueva infraestructura de plataforma digital, que permitiría a las comunidades financiera y empresarial empezar a dar forma a las normas de intercambio de datos de geolocalización a través de nuevos tipos de colaboración. El documento también revela una serie de conclusiones clave:
- El principal reto en materia de datos no es tanto la falta de datos sobre biodiversidad, sino más bien que los datos sobre localización y propiedad de activos no están estructurados de forma que permitan a) combinarlos con los datos sobre biodiversidad; y b) introducirlos en los modelos de alineación de riesgos, valoración, divulgación e impacto de las instituciones de servicios financieros sin elevados costes de transacción.
- La superposición de la información sobre geolocalización de activos con los datos sobre biodiversidad puede revelar qué activos subyacentes a instrumentos de financiación específicos están expuestos a riesgos materiales de biodiversidad.
- Permitirá transmitir a los mercados de capitales y divulgar los riesgos e impactos sobre la biodiversidad.
- Es improbable que la actual carencia de datos de geolocalización de activos en los sectores de materiales de biodiversidad se resuelva con los actuales modelos de datos disponibles.
- Se llegó a la conclusión de que el requisito de que los datos de geolocalización de activos se cargaran en una plataforma de código abierto disuadiría a la mayoría de las empresas de participar como proveedoras de datos.
- Por lo tanto, el proceso identificó y delimitó un diseño basado en un intercambio de mercado de datos, en el que las IF pueden solicitar datos de geolocalización de activos corporativos para compartirlos utilizando tecnología de mejora de la privacidad, de modo que sólo estén disponibles para la IF.
- Un nuevo tipo de infraestructura de datos podría permitir que esto se desarrollara junto con el diálogo normativo, para garantizar que la normativa emergente sobre divulgación de la biodiversidad exija explícitamente información específica sobre geolocalización.
F4B y el GDFA ponen a disposición el diseño de la plataforma de datos de geolocalización de activos a través de código abierto con la esperanza de que los miembros de las comunidades de datos, biodiversidad, finanzas y empresas den el siguiente paso para madurar el diseño y construir un prototipo para probarlo.
