بقلم ماريان هار، المديرة التنفيذية لتحالف التمويل الرقمي الأخضر وسفيرة F4B
تتضمن المتطلبات التنظيمية الجديدة، مثل لائحة الاتحاد الأوروبي للإفصاح عن التمويل المستدام (SFDR)، عدة مطالب على مديري الأصول للوصول إلى الموقع الجغرافي لأصول الشركات المستثمر فيها. ويشمل ذلك الحاجة إلى قياس النسبة المئوية للشركات المستثمر فيها التي تعمل بالقرب من المناطق الحساسة للتنوع البيولوجي أو المحمية أو في مناطق محمية أو في مناطق حساسة للتنوع البيولوجي، والإبلاغ عن هذه البيانات في مؤشر SFDR. بالإضافة إلى ذلك، سيحتاج مديرو الأصول أيضًا إلى أن يكونوا قادرين على الاستجابة للمتطلبات التنظيمية الجديدة للعناية الواجبة المتعلقة بإزالة الغابات التي تم إدخالها في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة.
إن تحديد الموقع الجغرافي للأصول للشركات وسلاسل القيمة الخاصة بها سيمكن مؤسسات الخدمات المالية من تقييم المخاطر المتعلقة بالتنوع البيولوجي مثل إزالة الغابات من خلال تراكب الموقع الجغرافي مع صور الأقمار الصناعية وبيانات الاستشعار، بل وربطها ببيانات المعاملات المالية. ويجري تنفيذ هذه التدابير لإعادة تخصيص رأس المال بعيدًا عن تدمير الطبيعة، وتعديل تسعير المخاطر المالية وفقًا لذلك. ولكن ذلك يتطلب ابتكارًا في نماذج البيانات، حيث إن العديد من الشركات لن تفصح عن هذه البيانات علنًا، لأنها قد تضر بالقدرة التنافسية، وأيضًا بسبب بعض أشكال تنظيم البيانات.
لذلك في أوائل عام 2021، بدأت NatureFinance (المعروفة سابقًا باسم التمويل من أجل التنوع البيولوجي (F4B))، بالشراكة مع تحالف التمويل الرقمي الأخضر (GDFA)، عملية سريعة لتحديد الحد الأدنى من ميزات حل منصة البيانات المحتملة، لتسريع نشر محاسبة مخاطر التنوع البيولوجي عبر الأسواق المالية وأسواق رأس المال.
استمرت العملية السريعة لمدة ثلاثة أشهر، وأشركت 44 مؤسسة في مقابلات ثنائية و/أو في مناقشات على مستوى المجتمع من خلال ثلاثة اجتماعات. وقد بدأ ذلك عملية بناء مجتمع المنصة واختبار ما إذا كانت المؤسسات المالية ومقدمي التحليلات البيئية والاجتماعية والحوكمة مهتمين بطرق جديدة للتعاون حول بيانات تحديد الموقع الجغرافي للأصول في قطاعات مواد التنوع البيولوجي. سعت المشاركة أيضًا إلى ضمان استجابة أي استثمارات لاحقة لطلب السوق، لتجنب تصميم بنية تحتية للبيانات يحركها العرض.
يتمثل الناتج الأول لعملية السباق السريع والاجتماعات المختلفة في ورقة تحديد النطاق التقني لمبادرة منصة بيانات التنوع البيولوجي مفتوحة المصدر اليوم . تحدد الوثيقة تصميم بنية المنصة عالية المستوى للبنية التحتية لمنصة رقمية جديدة، والتي من شأنها تمكين المجتمعات المالية والشركات من البدء في تشكيل معايير مشاركة بيانات الموقع الجغرافي من خلال أنواع جديدة من التعاون. تكشف الورقة أيضًا عن عدد من النتائج الرئيسية:
- لا يكمن التحدي الرئيسي للبيانات في نقص بيانات التنوع البيولوجي بقدر ما يكمن في أن بيانات موقع الأصول وملكيتها ليست منظمة بطرق تسمح (أ) بدمجها مع بيانات التنوع البيولوجي؛ و(ب) بإدخالها في نماذج مواءمة المخاطر والتقييم والإفصاح ومواءمة الأثر لمؤسسات الخدمات المالية دون تكاليف معاملات عالية.
- إن تراكب معلومات تحديد الموقع الجغرافي للأصول مع بيانات التنوع البيولوجي يمكن أن يكشف عن الأصول التي تقوم عليها أدوات تمويل محددة المعرضة لمخاطر مواد التنوع البيولوجي.
- سيسمح بنقل مخاطر التنوع البيولوجي وآثاره إلى أسواق رأس المال والإفصاح عنها.
- من غير المرجح أن يتم حل الفجوة الحالية في بيانات تحديد الموقع الجغرافي للأصول لقطاعات مواد التنوع البيولوجي من خلال نماذج البيانات المتاحة حاليًا.
- وقد تبين أن اشتراط تحميل بيانات تحديد الموقع الجغرافي للأصول على منصة مفتوحة المصدر بالكامل من شأنه أن يثني معظم الشركات عن المشاركة كمزودين للبيانات.
- لذلك حددت العملية ونطاق التصميم القائم على تبادل سوق البيانات، حيث يمكن للمؤسسات المالية استدعاء بيانات تحديد الموقع الجغرافي لأصول الشركات ومشاركتها باستخدام تقنية تعزيز الخصوصية، بحيث تكون متاحة فقط للمؤسسات المالية.
- يمكن لنوع جديد من البنية التحتية للبيانات أن يتيح تطوير هذا الأمر جنبًا إلى جنب مع الحوار التنظيمي، لضمان أن تدعو لوائح الإفصاح عن التنوع البيولوجي الناشئة صراحةً إلى معلومات خاصة بالموقع الجغرافي.
تقوم F4B و GDFA بإتاحة تصميم منصة بيانات تحديد الموقع الجغرافي للأصول عبر المصدر المفتوح على أمل أن يتخذ أعضاء مجتمعات البيانات والتنوع البيولوجي والمالي والشركات الخطوة التالية في إنضاج التصميم وبناء نموذج أولي لاختباره.
