Por Marianne Haahr, diretora executiva da Green Digital Finance Alliance e embaixadora da F4B
Novas exigências regulatórias, como o Regulamento de Divulgação de Informações Financeiras Sustentáveis (SFDR) da UE, contêm várias exigências para que os gestores de ativos acessem a geolocalização dos ativos de suas empresas investidas. Isso inclui a necessidade de medir a porcentagem de empresas investidas que estejam operando perto ou dentro de áreas protegidas ou sensíveis à biodiversidade e relatar esses dados no indicador SFDR. Além disso, os gestores de ativos também precisarão ser capazes de responder às novas exigências regulatórias de due diligence de desmatamento introduzidas na UE e no Reino Unido.
A geolocalização de ativos das empresas e de suas cadeias de valor permitirá que as instituições de serviços financeiros avaliem os riscos relacionados à biodiversidade, como o desmatamento, sobrepondo a geolocalização com fotos de satélite e dados de sensores, e até mesmo vinculando-os a dados de transações financeiras. Essas medidas estão sendo implementadas para realocar o capital, evitando a destruição da natureza, e para ajustar o preço do risco financeiro de acordo. Mas isso exige inovação nos modelos de dados, pois muitas empresas não divulgarão abertamente esses dados, pois isso pode prejudicar a competitividade, mas também devido a algumas formas de regulamentação de dados.
Portanto, no início de 2021, a NatureFinance (anteriormente conhecida como Finance for Biodiversity (F4B)), em parceria com a Green Digital Finance Alliance (GDFA), iniciou um processo de sprint para definir os recursos mínimos de uma possível solução de plataforma de dados, para acelerar a difusão da contabilidade de risco de biodiversidade nos mercados financeiros e de capitais.
O processo de sprint durou um período de três meses e envolveu 44 instituições em entrevistas bilaterais e/ou em discussões em nível comunitário por meio de três reuniões. Isso deu início ao processo de construção da comunidade da plataforma e testou se as instituições financeiras (FIs) e os provedores de análises ambientais, sociais e de governança (ESG) estavam interessados em novas maneiras de colaborar com os dados de geolocalização de ativos nos setores de materiais de biodiversidade. O engajamento também buscou garantir que quaisquer investimentos subsequentes respondessem à demanda do mercado, para evitar a criação de uma infraestrutura de dados orientada para o fornecimento.
O primeiro resultado do processo de sprint e de várias reuniões é o documento de escopo técnico da Iniciativa de Plataforma de Dados de Biodiversidade de Código Aberto de hoje . O documento descreve o projeto de arquitetura de plataforma de alto nível de uma nova infraestrutura de plataforma digital, que permitiria que as comunidades financeiras e corporativas começassem a moldar os padrões de compartilhamento de dados de geolocalização por meio de novos tipos de colaboração. O documento também revela uma série de descobertas importantes:
- O principal desafio dos dados não é tanto a falta de dados de biodiversidade, mas sim o fato de que os dados de localização e propriedade de ativos não estão estruturados de forma a permitir que sejam a) combinados com dados de biodiversidade; e b) inseridos nos modelos de risco, avaliação, divulgação e alinhamento de impacto das instituições de serviços financeiros sem altos custos de transação.
- A sobreposição de informações de geolocalização de ativos com dados de biodiversidade pode revelar quais ativos subjacentes a instrumentos financeiros específicos estão expostos a riscos materiais de biodiversidade.
- Isso permitirá que os riscos e impactos da biodiversidade sejam transmitidos aos mercados de capitais e divulgados.
- É improvável que a atual lacuna nos dados de geolocalização de ativos para os setores de materiais da biodiversidade seja resolvida pelos modelos de dados disponíveis atualmente.
- Descobriu-se que a exigência de que os dados de geolocalização de ativos fossem carregados em uma plataforma de código totalmente aberto desencorajaria a maioria das empresas a participar como provedores de dados.
- Portanto, o processo identificou e definiu o escopo de um projeto baseado em uma troca de mercado de dados, em que as IFs podem solicitar que os dados de geolocalização de ativos corporativos sejam compartilhados usando uma tecnologia de aprimoramento da privacidade, de modo que estejam disponíveis apenas para a FI.
- Um novo tipo de infraestrutura de dados pode permitir que isso se desenvolva juntamente com o diálogo regulatório, para garantir que a regulamentação emergente de divulgação da biodiversidade exija explicitamente informações específicas de geolocalização.
A F4B e a GDFA estão disponibilizando o projeto da plataforma de dados de geolocalização de ativos por meio de código aberto, na esperança de que os membros das comunidades de dados, biodiversidade, financeira e corporativa deem o próximo passo para amadurecer o projeto e construir um protótipo para teste.
