绿色数字金融联盟执行主任兼 F4B大使Marianne Haahr 撰文
新的监管要求，如欧盟的《可持续金融信息披露条例》（SFDR），包含了对资产管理公司获取被投资公司资产地理位置的多项要求。这包括需要衡量在生物多样性敏感区域或保护区附近或该区域内运营的被投资公司的比例，并在 SFDR 指标中报告该数据。此外，资产管理公司还需要能够应对欧盟和英国新出台的森林砍伐尽职调查监管要求。
公司及其价值链的资产地理定位将使金融服务机构能够通过卫星照片和传感器数据叠加地理定位，甚至将其与金融交易数据联系起来，来评估与生物多样性相关的风险，如砍伐森林。实施这些措施是为了重新分配资本，避免破坏自然，并相应调整金融风险定价。但这需要数据模型的创新，因为许多企业不会公开披露这些数据，因为这会损害竞争力，同时也会受到某些形式的数据监管。
因此，2021 年初，自然金融公司（前身为生物多样性金融公司 (F4B)）与绿色数字金融联盟 (GDFA) 合作，启动了一项冲刺进程，以确定潜在数据平台解决方案的最低功能范围，加快生物多样性风险会计在金融和资本市场的推广。
冲刺过程持续了三个月，44 家机构通过三次会议参与了双边访谈和/或社区层面的讨论。这开启了平台的社区建设进程，并测试了金融机构 (FI) 和环境、社会和治理 (ESG) 分析提供商是否对围绕生物多样性物质部门的资产地理位置数据开展合作的新方法感兴趣。此次参与还旨在确保任何后续投资都能满足市场需求，避免设计出以供应为导向的数据基础设施。
今天发布的《开源生物多样性数据平台倡议技术范围界定文件 》是冲刺过程和各种会议的第一项成果。 该文件概述了新数字平台基础设施的高级平台架构设计，它将使金融界和企业界能够通过新型合作开始制定地理定位数据共享标准。该文件还揭示了一些重要发现：
- 主要的数据挑战与其说是缺乏生物多样性数据，不如说是资产位置和所有权数据的结构不允许其：a) 与生物多样性数据相结合；b) 进入金融服务机构的风险、估值、披露和影响调整模型而无需高昂的交易成本。
- 将资产地理位置信息与生物多样性数据相叠加，可揭示特定融资工具的基础资产面临生物多样性重大风险。
- 这将使生物多样性的风险和影响能够传递到资本市场并得到披露。
- 目前，生物多样性材料行业在资产地理定位数据方面的差距不太可能通过现有的数据模型来解决。
- 研究发现，要求将资产地理定位数据上传到一个完全开放源码的平台，会阻碍大多数企业作为数据提供者参与其中。
- 因此，该流程确定了一个基于数据市场交换的设计方案，并确定了其范围，在该方案中，金融机构可以调用企业资产地理定位数据，利用隐私增强技术共享这些数据，因此只有金融机构可以使用这些数据。
- 新型数据基础设施可使这一工作与监管对话同时进行，以确保新出现的生物多样性披露法规明确要求提供特定地理位置的信息。
F4B 和 GDFA 正在通过开放源代码提供资产地理定位数据平台的设计，希望数据、生物多样性、金融和企业界的成员能够采取下一步行动，使设计更加成熟，并建立原型进行测试。
